Инвестирование в золото

С самого начала золото было основным средством инвестирования. Позже, много, много лет, золото было обеспечением для печатных денег. Схема выглядела так, центральные банки не могли печатать больше долларов, фунтов или других валют, если их количество не покрывалось золотом, хранящимся в хранилищах. В конце концов, однако, кто-то пришел к мысли, что все это чепуха и появилось то, что мы знаем сегодня – инфляция.

В любом случае, золото остается очень желательной рудой, и многие люди в трудные экономические и геополитические времена задаются вопросом, не стоит ли вкладывать в них деньги. Я решил проверить это и следовать шаг за шагом, как начать инвестировать в золото. Добро пожаловать.

 

Основной вопрос – стоит ли сегодня вкладывать деньги в золото?

 

Да, это того стоит. По нескольким причинам, которые я упомяну в следующих разделах:

золото не подвержено инфляции – в отличие от любой бумажной валюты;

золото широко распространено в мире как платежное средство;

отслеживание исторических котировок цен на золото показывает, что эта руда ведет себя чрезвычайно стабильно (если цена падает, то не так много, а потом все равно отыгрывает свои позиции);

золото является дефицитным товаром, поэтому можно ожидать, что его стоимость в долгосрочной перспективе не будет резко падать, а скорее возрастет;

золото может быть легко передано по наследству родственникам без уплаты подарочного налога.

Как видите, подавляющее большинство сильных сторон золота связано с тем, что оно очень устойчиво ко всем турбулентностям в мире. Можно даже сказать, что чем сложнее геополитическая ситуация, тем выгоднее иметь золото.

Представьте себе эту ситуацию. В Европе начинается война, и вы должны быстро бежать со своей семьей в какую-то экзотическую страну, свободную от военных беспорядков. Вы берете свои деньги с собой и что вы делаете с ними? Никто не примет их от вас. Это будет похоже на любую обычную валюту (возможно, кроме доллара), потому что вряд ли кто-то рискнет предположить, что после окончания конфликта эта валюта все еще будет иметь определенную стоимость.

С другой стороны, золото всегда будет иметь ценность. Вы платите за товары или услуги в джунглях Амазонки, в пустыне в Омане, на улице в Нью-Йорке или в рыбацкой деревне в Гренландии. И даже если вы платите не одним золотом, вы обмениваете золото на местную валюту или товары на другие товары. Это универсальное средство оплаты.

Когда стоит инвестировать в золото?

Ответ очевиден – когда оно дешево, и мы прогнозируем, что это можно сделать в более долгосрочной перспективе. Проблема в том, что у начинающего инвестора будут очень большие проблемы с определением возможности получения прибыли. Анализ долгосрочных изменений цен на золото на Лондонской фондовой бирже утомителен и просто не каждый захочет это делать.

Другая проблема заключается в том, что золото рассчитывается в долларах США, а не в рублях. Необходимо учитывать не только цену в слитках, но и отношение золотого к доллару. Может оказаться, что при данном курсе доллара США к золоту стоимостью 1500 долларов за унцию дороже для Иванова, чем когда оно стоит 1580 долларов по более выгодному курсу.

Это немного сложно, правда? Тем не менее, это и есть инвестиционные рынки. Они вряд ли будут доступны для мирян и доморощенных спекулянтов.

Однако следует признать, что инвестиции в золото выгодны в очень неопределенные времена. Финансовый кризис, угроза конфликтов, растущие цены на популярные валюты, общая плохая геополитическая ситуация – это всегда благоприятные обстоятельства для того, чтобы «вкладывать» хотя бы часть своих сбережений в золото.

Как получить инвестиции в золото?

Прежде всего, вы должны купить золото самостоятельно. Вы можете сделать это несколькими способами. Наиболее популярным является приобретение физической руды. Золото покупается в монетных дворах, в стационарных точках, интернет-магазинах, ломбардах, ювелирах, даже на онлайн-аукционах. Обратите особое внимание на последнее, потому что легко стать жертвой обмана.

Как правило, с точки зрения обычного Иванова выгодно покупать золото в стационарных точках или в Интернете. Там мы сравниваем текущие цены в самых популярных магазинах и покупаем в основном золото в слитках или в монетах с определенной стоимостью. Цена на золото в этой форме определяется на основе обменного курса и, конечно же, наценкой дилера.

Не выгодно покупать золото для инвестиционных целей или для обеспечения капитала у типичных монетных дворов и ювелиров. Почему? Потому что цена слитка или монеты всегда намного выше стоимости самого золота, из которого они были сделаны. Поэтому только коллекционеры покупают в монетных дворах.

Что касается ювелиров – никогда не вкладывайте сбережения в золотые украшения и другие безделушки. По простой причине: вы платите не только за руду, но и за работу ювелира. Когда вы хотите продать такие украшения, вы получите только цену так называемого лома, и, следовательно, гораздо ниже, чем вы заплатили в начале.

Есть и другой способ приобрести золото, но не физический. Это вариант для людей, которые любят инвестировать в рынки капитала и имеют риск. На фондовом рынке можно купить так называемые золотые сертификаты. Это ценные бумаги, экспонент которых обязуется выплатить покупателю прибыль в виде определенного количества золота. Хороший вариант для спекулянтов, но очень плохой для тех, кто относится к золоту как к защите капитала. Вернемся к абзацу, в котором я упоминал о потрясениях в мире и о стоимости золота как средства платежа. Вы, вероятно, догадываетесь, что если это произойдет, ваш золотой сертификат будет стоить всего лишь как бумажные деньги.

У вас есть золото и что дальше?

Вы должны хранить их где-нибудь. Если вы купили немного золота, у вас нет возможности хранить его в ячейке, потому что оно просто не окупится. Таким образом, вы храните золото дома, предпочтительно в надежном безопасном месте (либо похороненное в саду, либо спрятанное в непредсказуемом для вора месте). Золото может лежать там и ждать лучших времен (или намного худших, когда вы им пользуетесь).

Важно то, что такой капитал не подвержен инфляции. В мире не так много золота, его добыча также очень ограничена, поэтому вы можете предположить, что его стоимость значительно возрастет. 

А что если вам понадобятся деньги и вы решите обналичивать свое золото? Конечно, не ходите в ломбард и не покупайте украшения, потому что от этой операции вы только проиграете. Лучше всего спросить дилера, который продал вам золото, и проверить цены на слитки. Если они высоки, вы будете зарабатывать, и у вас будут очень хорошие инвестиции на вашем счете. Конечно, я желаю вам этого!

Вложение в золото определенно не вариант для всех. Должно быть четкое понимание, что выгодно вкладывать достаточно много денег. Также помните, никогда не покупайте золото на все сбережения – вы должны учитывать риск потери и всегда иметь некоторую финансовую подушку, которая спасет вас в случае трудной жизненной ситуации. Золото, как и любая другая инвестиция, подвержено колебаниям, и, как и любая инвестиция, вы можете и потерять, и получить прибыль.

Я лично предлагаю рассматривать золото не как типичную инвестицию, на которой мы должны зарабатывать, а как форму защиты капитала от инфляции и хеджирования в случае худших времен. Так я отношусь к золоту и стараюсь, чтобы вложения в золотую руду не превышали 5-10-15% всех моих вложений.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.